华夏银行现金管理业务产品方案

　　华夏银行现金管理业务是以法人客户为对象，以信息技术为平台，以资金流动性管理为核心，将账户管理、收付款服务、流动性管理、投资服务、风险管理等产品进行有机结合，为客户提供全面的资金管理的综合产品服务模式。

　　对企业而言，可以借助华夏银行现金管理产品服务，实现全方位的现金流出、流入及留存管理，帮助企业将高存款、高贷款、高财务费用转变为低存款、低贷款、低财务费用，并能享受增值性专业理财服务，提高资金收益、降低财务成本、加强风险控制。

　　华夏银行现金管理业务产品服务模式包括以账户为核心的账户管理、以资金流为核心的收付款管理、以现金资源共享和集中化控制为核心的流动性管理、以创造现金流价值为核心的投资管理和以保障企业营运资金安全为核心的风险管理。本期将为您介绍资产风险管理服务。

　　资产风险管理服务是华夏银行通过为客户提供多种风险规避和资金保值增值产品，帮助客户在规避汇率、利率和流动性风险的同时，实现资金的保值增值。

　　1、结售汇

　　华夏银行可为客户提供即期结售汇、远期结售汇和t+n即期结售汇等产品，帮助企业有效控制和规避人民币对外币的汇率风险，减少损失。

　　2、外汇买卖

　　外汇买卖是华夏银行根据客户委托，与客户按照约定的币种、汇率、金额将客户的一种可自由兑换货币兑换为另一种可自由兑换货币业务，分为即期外汇买卖和远期外汇买卖。该产品可帮助客户规避外币汇率风险，实现资金保值增值。

　　3、外汇掉期

　　人民币与外汇掉期业务是指华夏银行与客户签订人民币与外币掉期合约，同时约定两笔金额一致、买卖方向相反，交割日期不同的人民币对同一外币的买卖交易，并在两笔交易的交割日按照掉期合约办理的结汇或售汇业务，包括即期对远期、远期对远期的掉期交易。该业务可解决企业流动资金短缺的问题，同时规避汇率风险。

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