华夏银行即期结售汇提前锁定汇率风险

　　近日，人民币对美元汇率即期汇率的剧烈波动，加大进出口企业的汇率风险。波幅大，意味着企业运营风险将增大。为了使客户有效规避汇率风险，提前锁定成本收益，华夏银行近期在即期结售汇和远期结售汇的基础上推出对客户T+N起息即期结售汇业务。

　　据华夏银行南宁分行国际业务部相关人员介绍，华夏银行对客户T+N起息即期结售汇业务是华夏银行接受客户委托，根据客户提交的《华夏银行对客户T+N起息即期结售汇委托书》，于T日约定结汇或售汇汇率，T+N日为客户办理资金交割起息的即期结售汇业务。其中，N可以为1或2个工作日。目前该业务可以办理的币种有：美元、港元、欧元、日元、英镑、瑞士法郎、新加坡元、瑞典克朗、加拿大元和澳大利亚元等。

　　华夏银行某A企业客户就是通过该业务提前锁定汇率，控制了财务成本。2014年3月19日，A企业向华夏银行提出其需要在21日办理一笔2000万美元的购汇对外付款业务。由于预期美元购汇价将走高，A企业向华夏银行申请在19日当天确定其购汇成本。3月19日(T日)华夏银行与A企业确认2000万美元售汇的报价为6.1985。3月21日(T+2日)实际办理业务当天，华夏银行的美元售汇报价为6.2245，而因A企业提前与华夏银行锁定售汇报价，仅需以6.1985的价格进行购汇，实际节省了52万元人民币的财务费用。

　　可以看出，华夏银行T+N起息即期结售汇业务虽然属于即期结售汇交易，但客户可以提前锁定汇率，在两天以内的交割期办理交割资金、起息、支付，轻松实现财务成本控制。

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